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지난 번 글에 이어 40%짜리 defi 소개합니다.

stable 코인을 쌍으로 넣기 때문에 risk가 거의 zero입니다.

추가로 연 20% 나오는 DeFi가 나왔습니다. 여기는 바로 terra에서 최근에 발표한 lending site인 anchor입니다.
terra chain의 stable coin인 ust를 deposit하면 연 20%를 줍니다. uniswap이나 pancake에 비하여 처음 투자하시는 분이 상대적으로 쉽게 접근할 수 있습니다. 어제 제 지인에게도 ust deposit을 권해주었습니다. 상대적으로 설명하기도 쉽고 이해도 잘 하더군요. 다만 김프가 너무 높아서 일단은 지켜보고 있다고 합니다.

https://app.anchorprotocol.com/earn

stable coin defi가 대충 20% 정도인데요. 연 20% 이상의 수익을 얻을 수 있는 사이트를 발견하여 소개해드립니다.

1. dodo
   https://app.dodoex.io/mining
   bsc 거래소 중의 하나인데요. 현재 busd-usdt pair로 45% 정도 나옵니다. 무기한으로 45%를 제공하는 것은 아닌 것같습니다. 기간 제한이 있는 것으로 보이니 수시로 확인하여야 하는 불편함은 있습니다.
   
   
2. belt
   최근에 pancake에서 ifo한 토큰입니다. belt도 stable코인 swap을 전문으로 하는사이트입니다. stable coin을 swap해 주려면 stable coin이 많이 필요하겠죠. 그래서인지 stable coin 수익률이 현재로써는 최고입니다.
   무려 연 77%, 일 0.21%입니다.
   4 종류의 stable을 모두 staking할 수 있는데요. 각 코인의 수량도 다양하게 넣을 수 있습니다. 다만 한가지 단점은 지갑에 있는 4가지 stable coin을 모두 넣어야하더군요. 수량 조절하는 부분이 없어서 지갑에 각 토큰의 양을 조절한 후 유동성 공급을 하셔야 합니다. 또 한가지는 유동성 공급하는 토큰의 수만큼 approve를 해 주어야 한다는 점도 참고하시기 바랍니다.

Belt에 유동성 공급된 스테이블 코인은 Venus에 투자가 됩니다. Venus에 직접 투자를 하여도 비슷한 수익률이 나올 수 있지만 belt에 투입하는 것이 더 편한 것 같습니다.

현재 두 군데 모두 투자하고 있으며, 풀에 대한 변화가 생기면 공지하도록 하겠습니다.

마지막으로 stable 코인 defi여서 코인 하락에 대한 risk는 거의 없지만 맏기는 사이트에 대한 risk는 여전히 존재합니다. 따라서 적절한 금액만 투입하기는 것이 안전할 것 같습니다.

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defi를 이용하기 위해서는 binance 거래소 계정이 필요합니다. 아래 링크로 가입하시면 수수료 10% DC 됩니다.

www.binance.com/en/register?ref=P30O3TM1

etrade api를 이용한 시스템 트레이딩과 관련된 글을 적으려고 했는데, 내용을 정리하는데 시간이 많이 걸리는군요. 좀 더 정리해서 공개하도록 하겠습니다.

사실 요즘은 트레이딩보다는 DeFi 쪽 수익이 더 좋아서 시스템 트레이딩은 등한시하고 있는 것도 사실입니다.

제가 지난 주 부터 셋팅한 Mirror 사이트를 소개해드립니다.

Mirror는 Terra 블록체인을 사용하는 프로젝트로 Terra 재단에서 직접 개발에 참여한 프로젝트입니다. 그만큼 신뢰해도 된다는 의미입니다. 최근 BSC 기반 DeFi 몇 건에서 스캠이 발생하면서 수익률 좋은 DeFi에 무조건 참여하는 것은 조심해야 합니다. 그래서 저도 어느 정도 검정이 된 DeFi만 참여하고 있습니다.

Mirror 사이트는 아래와 같습니다.

terra.mirror.finance/

다른 DeFi는 높은 수익률이 나오는 이유를 전혀 이해를 못하겠지만, Mirror는 대충 이해가 갑니다. Mirror는 특이하게도 미국 유명 주식과 UST pair로 LP를 만들 수 있습니다. 따라서 LP 자산에 대한 움직임에 대한 예측이 어느정도 가능합니다. 물론 알리바바가 미국 나스닥에서 상장폐지되는 사태가 생긴다면.. LP 가격도 엄청나게 빠지겠지요. 그래서 저는 비교적 안정적인 Google, Apple에 투자하고 있습니다. 추가로 VIXY는 수익률이 높아서 소액 투자하고 있고요. 

Mirror에 LP 공급을 하면 수익률이 상당히 높은데요. 그 이유는 채굴 토큰인 mir의 가격이 폭등하였기 때문입니다. 불가 몇 주 전에 mir는 $1 정도였습니다. 그런데 최근에 luna 가격이 오르면서 mir도 함께 올랐습니다. 현재 가격은 $5 정도. 기존에 비하여 수익률이 5배나 올랐습니다. 그러다보니, 높은 수익률을 추구하는 사용자들이 대거 입성했습니다. 이렇게 mAsset에 대한 수요가 증가하다보니, 현재 mAsset의 가격이 약 7% 정도 프리미엄이 형성되어 있습니다.

좀더 투자를 하고 싶은데 현재는 프리가 너무 높아서 일단은 관망 중입니다. 매일 채굴되는 mir는 절반을 팔아서 ust를 만든 후 나머지 수량으로 mir-ust lp 만들어서 지속 공급 중입니다.

연 300% 정도를 일복리로 재투자하면 1년 후에 약 10배가 넘습니다. 물론 mir 가격이 $5을 유지한다는 가정입니다. 

트레이딩으로 일 0.7%를 지속적으로 얻기가 쉽지 않습니다. 하지만 mir에서는 이게 가능합니다.

아직도 mir 가격이 높게 유지되는 과정이 정확하게 이해는 안되지만, 시장에서 수요가 많기 때문이라고 생각됩니다. 이 수요는 mir-ust lp로 얻을 수 있는 수익이 연 209% 라는 사실때문이겠죠.

앞으로 mir 가격의 방향에 따라서 mir defi의 방향이 정해질 것 같습니다. 아직은 순항 중입니다.

진정한 의미의 DeFi인 콜라 몸빵 체험기입니다.

한동안 유행하였던 곡갱이 토큰들은 현재 엄청난 하락세를 보여주고 있습니다. 채굴한 토큰을 사용할 곳이 없기 때문입니다.

반면에 자체 lending 시스템을 구비한 콜라는 계속 성장을 하고 있습니다. 채굴코인인 cola 가격도 계속 우상향하고 있습니다. 그 이유는 cola 시스템에서 나오는 수익으로 cola를 시장에서 구입하고 있기 때문이죠.

콜라 사이트는 아래와 같습니다.

app.blockcola.com/#/mining

현재 deposit할 수 있는 코인과 수익률, 그리고 빌릴 때 이율입니다.

Sun 채굴의 APY가 워낙 좋기 때문에 SUN과 JST의 수익률이 엄청 좋습니다. 사실 Sun이나 JST를 보유하고 있다면 sun 채굴사이트에서  직접 캐는 것이 더 좋겠죠.

defi 코인을 채굴해보신 분이라면 채굴코인의 가격 하락 리스크와 곡갱이에 사용된 코인의 가격 하락 리스크를 경험하셨을 겁니다. 결국 채굴 이익보다 채굴에 사용된 코인의 하락이 적어야 전체적으로 이익이 나는 시스템입니다. 

하지만 세상사 모든 것이 그렇듯이 쉽게 이익을 주지 않죠? 채굴로 의미있는 수익을 내기가 쉽지 않습니다.

이런 상황에서 cola를 접했는데요. 채굴의 리스크를 줄일 수 있는 좋은 시스템이 등장을 한 것입니다. 단 cola가 안정적으로 운영된다는 가정입니다. 항상 운영 업체의 리스크가 가장 크죠. 그래서 큰 자금을 deposit하는 것은 권하지 않습니다. 항상 적당한 금액만 운영하시기 바랍니다.

이제 본격적으로 몸빵 체험기 입니다.

우선 sun 이자 높게 나오기에 sun을 deposit해 보았습니다. 방법은 간단합니다. 왼쪽 deposit 메뉴를 누르고 sun bar에 있는 deposit을 누릅니다.

deposit하고 하는 수량을 입력한 후 continue를 누르면 끝입니다.

특정 코인을 deposit을 하면 화면에 보이는 연 수익이 발생하는데요. 이외에 cola 코인도 채굴할 수 있습니다. 채굴된 color 코인은 왼쪽 mining 버튼을 누르면 보입니다.

cola 시스템을 사용하는 분들이 받는 cola 코인은 가격이 현재 우상향입니다. 그 이유는 cola 시스템에서의 수익 중 일부를 시장에서 cola를 구입하고 있기 때문입니다. 제가 처음 deposit을 한 이틀 전에 cola는 약 5,000 trx였는데 벌써 15,000 trx 정도에서 거래가 되고 있군요. lending 수익 뿐 아니라 채굴코인인 cola 가격 상승까지 누릴 수 있는 상황입니다.

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단순히 deposit만하여도 훌륭한 수익률이 나오지만 좀 더 레버리지를 키워보겠습니다.
deposit한 sun, usdt를 담보로 (사실 sun은 deposit하는 것 보다 직접 sun을 채굴하는 것이 좋습니다.) ht를 빌렸습니다.

빌리는 방법은 왼쪽에 있는 Borrow 버튼을 누른 후 원하는 코인에 있는 Detail을 누르시면 아래 화면이 뜹니다. 여기에서 원하는 수량을 입력한 후 continue를 누릅니다.

빌리는 이율 두가지가 뜨는데요. 하나는 빌리는 동안 고정, 나머지 하나는 변동입니다.  어느 것이 좋을지는 상황에 따라 틀린데요. 짧은 기간 빌린다면 변동, 그리고 해당 토큰의 대여 수요가 앞으로 증가할 것 같으면 고정이 좋습니다. 원하는 방식을 선택한 후 continue를 누르면 잠시 후 해당 토큰이 지갑으로 들어옵니다.

이렇게 빌린 HT는 sun을 캐는 사이트에 가서 사용을 합니다. 현재 ht/trx 채굴 수익률은 89.42%입니다. 즉 최고 7.66%로 빌려서 추가 자금을 투입한 후 (LP를 만들기 위하여 쌍 토큰이 필요하므로) 89.42%의 수익률을 얻을 수 있습니다. 수치상 이런 수익률이 나오기 때문에 Sun이나 Jst를 APY 57%에 빌리는 수요가 존재하는 것입니다.

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하루 반 정도 빌린 후 상환을 하였습니다. 과연 얼마나 수익률이 나오는지 계산해보겠습니다.

Sun과 USDT를 지속적으로 투입하고, HT 530개를 빌렸습니다. 기간은 약 1.5일. 
그 후 방금 상환을 하였습니다. 상환한 HT는 530.0957개. 그동안 빌린 이자 포함하여 상환이 되었습니다.
반면에 HT 530개와 TRX 92,144개로 채굴한 Sun은 0.469개입니다. 이것을 표로 정리하면 아래와 같습니다.

deposit한 금액과 시기가 일정하지 않아서 정확한 수익률을 계산하기는 어렵지만 빌린 비용($0.43)에 비하여 채굴 수익($6.69)이 좋은 편입니다. 

usdt만 입금하였다고 가정한다면 안정적으로 현재 렌딩 이율, sun 가격, ht 가격 상태에서 약 17% 정도 수익이 나옵니다. 물론 다양한 변수가 존재하여 수익률은 변화가 생길 수 있지만 상당히 안정적으로 운영이 가능한 것으로 판단이 됩니다.

여기에서 가장 큰 리스크는자금을 deposit한 cola가 지속적으로 사업을 영위하느냐입니다.
현재 deposit한 자금을 원하는 시기에 출금할 수 없는 문제가 발견된 상태입니다. 즉 cola에 deposit한 코인을 모두 빌려주어서(특정 코인에 한함) 고객에게 돌려줄 coin이 없다는 점입니다. 빌려간 사람이 상환을 해야 deposit한 고객에게 돌려줄 수 있는 불안정한 상태입니다. 

아마 cola에서도 이러한 문제를 인지하였을 것이므로,  지불 준비율 같은 어떤 대책이 나올 것으로 생각합니다. 하지만 현재로써는 sun, jst와 같이 인기있는 코인들은 deposit한 후 원하는 시기에 돌려받을 수 없음을 인지하시기 바랍니다. 반면에 usdt와 같은 경우에는 언제든지 인출이 가능합니다.

현재 거래소에서 이런 lending 시스템을 운영하고 있지만 빌리는 사람이 많이 않습니다. defi 채굴 수익률 때문에 defi에서는 꼭 필요한 시스템이라는 생각이 듭니다. 운영하는 입장에서 수익도 상당할 것이고요. 다만 앞에서 언급한 deposit한 coin 인출에 대해서는 충분한 대책이 있어야 할 것 같습니다. 본인이 필요할 때 출금할 수 없다면 그 시스템은 일정 규모이상 성장할 수 없기 때문입니다.

DeFi의 표면 수익률은 좋지만 해당 코인의 가격 변동성에 노출되어 있습니다. 특히 요즘은 DEFi 토큰들의 가격 하락세가 심한 상태인데요. 이런 시기에는 패깅코인을 이용한 DeFi에 잠시 피신해있는 것도 좋은 전략입니다.

패깅코인이라고 하지만 수익률이 나쁘지 않습니다. 특히 Binance 상품이 수익률이 좋습니다. 그 이유는 BUSD를 saving account에 적립해 놓으면 Wing과 Bella 토큰을 매일 air-drop해주기 때문입니다.

현재 saving 수익률은 아래와 같습니다. 이중 BnB는 가격 변동성이 좀 있으므로 제외를 하고 안정적인 코인인 BUSD 수익률이 18.94%입니다. 단 수익률은 air-drop으로 지급되는 Wing과 Bella의 가격에 따라 매일 변경됩니다. 하지만 아래 보이는 USDT 수익률 이상은 나오므로 나쁘지 않은 수익률입니다.

10월 9일까지는 Wing과 Bella airdrop이 계속되므로, 이 정도 수익률은 지속적으로 나올 것 같습니다.

제가 이전에 소개한 DF에 비하면 수익률 차이가 많이 납니다만, DF 채굴을 위해서는 gas 비용이 많이 드는데요. BUSD의 경우에는 부대 비용이 거의 없습니다. 

BUSD/USDT 오더북을 보면 꽤 큰 물량이 1.0 근처에 있습니다. 따라서 거래 수수료만 지급하면 USDT를 BUSD로 변경이 가능합니다. USDT로 환수하는데도 큰 문제가 없습니다.

USD 따라 움직이는 코인이므로, 달러 환율 변동에 노출되는 정도입니다. 환율 변화에 비하여 받을 수 있는 APY가 워낙 크기 때문에 여유 자금이 있다면 단기간에 고수익을 올릴 수 있는 상품입니다.